צוואות הדדיות של בני זוג: מה מותר לשנות, ומה קורה אחרי שאחד מכם הולך לעולמו

בני זוג רבים עורכים צוואות יחד: כל אחד מוריש את רכושו לבן הזוג, ואחרי מות שניהם הרכוש עובר לילדים. זה נשמע פשוט, אבל צוואה כזו מעוררת שאלה רגישה: מה יקרה אם אחרי מות אחד מבני הזוג, השני ירצה לשנות את הצוואה, למשל אחרי נישואים חדשים?

מאז 2005 עונה על כך חוק הירושה במפורש, בסעיף 8א שעוסק ב"צוואות הדדיות". במאמר זה נסביר מהי צוואה הדדית, איך מבטלים אותה, מה המחיר של שינוי אחרי מות בן הזוג, ומה כדאי לכתוב בצוואה כבר עכשיו.

מהי צוואה הדדית

לפי סעיף 8א(א) לחוק הירושה, התשכ"ה-1965, בני זוג רשאים לערוך צוואות "מתוך הסתמכות של בן הזוג האחד על צוואת בן הזוג האחר". המילה החשובה היא הסתמכות: כל אחד מבני הזוג כותב את צוואתו כפי שכתב, משום שהוא סומך על כך שגם השני יקיים את חלקו.

החוק מוסיף שתי הבהרות. ראשית, הצוואות יכולות להיות הדדיות גם אם הזוכה לפיהן אינו בן הזוג אלא אדם שלישי, למשל הילדים. שנית, הן יכולות להיערך בשני מסמכים שנכתבו באותה עת, או במסמך אחד משותף.

ביטול צוואה הדדית כששני בני הזוג בחיים

צוואה רגילה אפשר לבטל בכל רגע, בלי לספר לאיש. צוואה הדדית שונה. לפי סעיף 8א(ב)(1), כל עוד שני בני הזוג בחיים, מי שמבקש לבטל את צוואתו צריך למסור לבן הזוג השני הודעה בכתב על הביטול. ברגע שהודעה כזו נמסרה, בטלות שתי הצוואות ההדדיות, ולא רק זו של מי ששלח אותה.

ההיגיון ברור: בן הזוג השני כתב את צוואתו בהסתמך על הצוואה שלכם. אם אתם משנים את דעתכם, הוא זכאי לדעת זאת כל עוד הוא יכול לשנות גם את צוואתו.

ומה אם שני בני הזוג רוצים לשנות את הצוואות יחד? בפסק דין של בית המשפט לענייני משפחה בקריית שמונה משנת 2021 נטען שצוואה חדשה שערכו בני זוג אינה תקפה, משום שהאישה לא מסרה לבעלה הודעת ביטול בכתב. בית המשפט דחה את הטענה: כאשר גם הבעל עצמו ביקש לשנות את הצוואה ההדדית, מדובר בשינוי הדדי, ואין צורך במסירת הודעה.

אחרי מות אחד מבני הזוג: אפשר לשנות, אבל יש מחיר

השאלה הקשה מתעוררת אחרי מות אחד מבני הזוג. סעיף 8א(ב)(2) מאפשר לבן הזוג שנותר בחיים לבטל את צוואתו, אבל רק בתנאים שנועדו להגן על מי שהסתמך עליו ונפטר:

• אם העיזבון של בן הזוג שנפטר עוד לא חולק, מי שמבקש לבטל את צוואתו צריך להסתלק מכל מה שהוא אמור לקבל לפי הצוואה ההדדית של בן הזוג שנפטר.

• אם העיזבון כבר חולק, עליו להשיב את כל מה שירש לפי הצוואה ההדדית. אם השבה של הנכס עצמו אינה אפשרית או אינה סבירה, הוא ישיב את שוויו.

במילים אחרות: אפשר להשתחרר מההתחייבות, אבל אי אפשר גם לשמור את מה שהתקבל בזכותה. מי שקיבל את הדירה או החסכונות של בן זוגו מכוח הצוואה ההדדית, ומבקש לשנות את צוואתו שלו, יצטרך לוותר עליהם.

אפשר לקבוע אחרת, אבל לא לגמרי

הכללים של סעיף 8א(ב) חלים, לפי סעיף 8א(ג), רק "אם אין בצוואות ההדדיות הוראה אחרת". כלומר, בני זוג יכולים לקבוע בעצמם הסדר שונה, למשל שבן הזוג שנותר בחיים יהיה חופשי לשנות את צוואתו בלי להשיב דבר, או שיוכל לשנות רק חלק ממנה.

יש גבול אחד: הוראה השוללת לחלוטין את הזכות לבטל את הצוואה בחיי שני בני הזוג, בטלה. אי אפשר להתחייב שלא לשנות לעולם את הצוואה כל עוד שניכם בחיים.

פסק דין זמיר: מה קורה בצוואות שנכתבו לפני 2005

בפסק הדין של בית המשפט העליון בעניין זמיר נ' גמליאל (בע"מ 10807/03, שניתן בשנת 2007), כתבו בני זוג בשנת 1990 צוואות זהות: כל אחד הוריש את רכושו לשני, ואם בן הזוג נפטר לפניו, לילדים. האישה נפטרה, הבעל ירש אותה, ושנים אחר כך ערך צוואה חדשה לטובת בת זוגו החדשה. הילדים טענו שהצוואה החדשה סותרת את הצוואה ההדדית.

דעת הרוב, מפי השופטת נאור, דחתה את טענת הילדים (השופטת ארבל סברה אחרת). בית המשפט קבע שההסדר בצוואות היה של "יורש במקום יורש": הילדים נועדו לרשת רק אם בן הזוג לא יירש. משירש הבעל, ההסדר מוצה, והוא היה רשאי לעשות ברכוש כרצונו ולכתוב צוואה חדשה.

עוד קבע בית המשפט כי תיקון החוק משנת 2005, שהוסיף את סעיף 8א, אינו פוגע בתוקפן של צוואות שנעשו לפניו, ולכן לא חל על אותו מקרה. לעומת זאת, על צוואות הדדיות שנערכו אחרי התיקון, בלי הסדר אחר, חלות מגבלות החוק. בני זוג שרוצים לשחרר זה את זה מהמגבלות האלה צריכים לדאוג לכתוב זאת במפורש בצוואה.

מה כדאי לבדוק לפני שעורכים צוואה הדדית

• האם אתם רוצים שבן הזוג שנותר בחיים יוכל לשנות את צוואתו? אם כן, באיזו מידה, ובאילו תנאים? כדאי להחליט ולכתוב זאת במפורש, ולא להשאיר את ההכרעה לכללי ברירת המחדל.

• מה יקרה אם בן הזוג שנותר בחיים יינשא שוב? זו אחת הסיבות הנפוצות למחלוקות בין ילדים לבן הזוג החדש.

• האם הנכסים שבן הזוג יקבל נועדו לשימושו בלבד, או שהוא חופשי למכור אותם ולהוריש אותם כרצונו? ההבחנה בין "יורש במקום יורש" לבין "יורש אחר יורש" יכולה להכריע את התוצאה.

• אם אחד מכם רוצה לבטל את הצוואה בעתיד, ההודעה לבן הזוג צריכה להיות בכתב, וכדאי לשמור הוכחה שנמסרה.

• צוואות הדדיות ישנות, שנערכו לפני 2005, כדאי לבחון מחדש, משום שהכללים החלים עליהן שונים.

בשורה התחתונה

צוואה הדדית היא כלי טוב לבני זוג שרוצים לתכנן יחד, אבל היא איננה רק שתי צוואות שנכתבו באותו יום. היא מגבילה את היכולת לשנות אותה, וההגבלה מורגשת בעיקר אחרי מות אחד מבני הזוג. הדרך הנכונה היא לחשוב מראש על התרחישים האפשריים ולכתוב בצוואה במפורש מה מותר ומה לא.

אם אתם שוקלים לערוך צוואה הדדית, או שיש לכם צוואה כזו ואתם מבקשים לשנות אותה, כדאי להתייעץ לפני שעושים צעד.